ההבדלים בין שכירים ועצמאיים באים לידי ביטוי בשורה ארוכה של פרמטרים ומישורים. עם זאת, בכל הנוגע לנושא של תכנון מס נדמה שיש גם מאפיינים משותפים: גם עצמאיים וגם שכירים זקוקים לשירותי מס מן הסוג הזה ומסתבר שבזכותם הם גם יכולים לחסוך המון הוצאות. על אף שהאופן בו מבצעים תכנון מס לשכירים שונה מהאופן שבו עורכים תכנון כזה עבור שכירים, שתי קבוצות האוכלוסייה צריכות אותו במידה פחות או יותר שווה.
אך האמת היא שהבעיה האמיתית עם תכנון מס לא קשורה להבדלים או למאפיינים הדומים בין שכירים ועצמאיים, אלא לחוסר הידע של הציבור כולו. בציבור לא תמיד מבינים לעומק את המשמעות של תכנון מס ואת האופן שבו אפשר להשתמש בו על מנת לחסוך אלפי שקלים בשנה. בטווח הארוך, זהו תכנון מס שמסייע לייצר חיסכון אפקטיבי ולכן גם יש לו השפעה על איכות החיים.
מה המשמעות של תכנון מס?
תכנון מס מתבצע במטרה להקטין את חבות המס של החייב בצורה חוקית למהדרין. בניגוד להעלמת מס, הלבנת הון או פעולות בלתי חוקיות אחרות, התכנון הוא כלי לגיטימי לחלוטין שאותו מיישמים אנשי מקצוע בסקטור הפרטי והציבורי. בין היתר, מטרת התכנון היא לסייע להפחית את חבות המס באמצעות דיווח מדויק יותר של ההכנסות ובעזרת פיזור שלהן על פני מקורות מימון שונים.
במילים אחרות, המשמעות של תכנון מס היא לנצל את החוקים והזכויות הקיימים. בעזרת התכנון ניתן לבדוק לעומק איזה חוק רלוונטי לכל קהל יעד ומה צריך לעשות בשביל להפוך אותו לחלק בלתי נפרד מסל ההכנסות וההוצאות. בתוך כך, שירותי תכנון מס כוללים ייעוץ אישי לכל לקוח ולכן הם מתאימים גם לשכירים ולעצמאיים.